２０２３年７月の実績です

２０２３年７月の実績です。（２０２３年７月２９日現在）
２００８月７月から積立を始めて１５年２ヶ月目（１８２ヶ月目）です。

先月ロシア民間軍事会社ワグネルの反乱が一瞬ありましたが、結局ワグネルは解体され、その後大きな動きはありませんでした。

米国の利上げ終了が近くなるとの雰囲気が出てきました。
インフレ懸念も薄らぎ、経済指標も良好。米国経済のソフトランディングが上手く行きそうです。
NYダウは月後半に１３連騰。３５０００円台に再び乗せてきました。
３５０００円台と言えば２０２２年１月以来です。。。やっと戻ってきました。

米国の利上げ終了が近づくとの思惑の影響か７月上旬から一気に円高に流れが変わり、最終的には１４１円台となっています。
（６月３０日終値１ドル＝１４４．３２円　→　７月２８日終値１ドル＝１４１．１５円）

総資産残高が33,582,456円
拠出額合計が11,968,000円
損益が+21,614,456円(+180.6%)です。

今月は横ばいでした。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。
２０２２年２月２４日、ロシアによるウクライナ侵攻をきっかけにして世界中が動揺し始め、株価も下落し始めました。
その後、急激な円安やダウがやや落ち着きを見せている影響で、成績は思ったほどには悪くありません。むしろ少し上がり気味です。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り８年となりました！