２０２４年１月の実績です（１８８ヶ月目）

２０２４年１月の実績です。（２０２４年１月３０日現在）
２００８月７月から積立を始めて１５年８ヶ月目（１８８ヶ月目）です。

中東情勢とウクライナ情勢に関しては、大きな動きはありませんでした。

NYダウは、連日史上最高値を更新。一方、アメリカの早期利下げ観測が弱まった影響で、再び大きく円安に振れました。
（１２月２９日終値１ドル＝１４１．０６円　→　１月２９日終値１ドル＝１４７．４９円）

総資産残高が37,801,142円
拠出額合計が12,376,000円
損益が+25,425,142円(205.4%)です。

今月はかなりの好成績となりました。

2024年1月から新NISAが始まりましたので、iDeCoの積立額を68,000円から5,000円に変更。
新NISAで同じ投資信託を63,000円積立開始。合計で68,000円としました。

新NISAに切りかえた理由は、iDeCoは積立金を全額所得控除できるメリットがありますが、総資産額が大きくなった場合、受け取り時に高額な税金がかかります。その点を考えたら新NISAの方が売却益が無税なのでメリットを感じられるからです。

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。（2024年1月からは新NISA63,000円分も加算）
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。
２０２２年２月２４日、ロシアによるウクライナ侵攻をきっかけにして世界中が動揺し始め、株価も下落し始めました。
その後、急激な円安やダウが堅調で、成績は予想に反して良くなっています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り７年となりました！