２０２３年６月の実績です

２０２３年６月の実績です。（２０２３年７月１日現在）
２００８月７月から積立を始めて１５年１ヶ月目（１８１ヶ月目）です。

今月はウクライナ情勢に予想外の変化がありました。
ロシアの民兵組織ワグネルによる反乱がたった１日ですが起きました。
反乱は１日で収まりましたが、ロシアの軍部が内部からギクシャクし始めたのは今後に大きく影響を残しそうです。

先月起きたアメリカの債務上限問題はほぼ終息した様子です。
中国のコロナ感染者数は増えているようで中国国内の経済は引き続き弱いです。
かたや日経平均に目を向けると３３０００円を超える勢いとなっています。
米国金利高を背景に円安が一段と進み、海外投資家からは日本の株はリーズナブルに見えているようです。

４月後半から始まった円安の流れが続いています。今月は一時１４５円台をつけました。
（５月２６日終値１ドル＝１４０．６２円　→　６月３０日終値１ドル＝１４４．３２円）

総資産残高が33,521,180円
拠出額合計が11,900,000円
損益が+21,621,180円(+181.7%)です。

今月もかなり好成績で怖いくらいです。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。
２０２２年２月２４日、ロシアによるウクライナ侵攻をきっかけにして世界中が動揺し始め、株価も下落し始めました。
その後、急激な円安やダウがやや落ち着きを見せている影響で、成績は思ったほどには悪くありません。むしろ少し上がり気味です。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り８年となりました！