２０１６年６月の実績です

２０１６年６月の実績です。（７月１日現在）
積立を始めて８年１ヶ月目です。

２０１６年早々の世界同時株安後、原油価格が３月４月５月と堅調に戻したと思ったら、イギリスのまさかのＥＵ離脱が決まり、世界は大混乱に陥りました。大混乱具合を見ると、多くの人がまさかと思ったのでしょうね。
ここ数日やっと落ち着き始め、ダウ平均は再度高値を目指すところまで戻してきました。
しかし！為替が一気に円高になってしまい、その影響が大きく出ております。
７円も円高になってしまいました。。。
（５月２７日終値１ドル＝１１０．２２円　→　６月３０日終値１ドル＝１０３．２５円）

総資産残高が9,435,345円
拠出額合計が6,188,000円
損益が+3,247,345円(+52.5%)です。

２０１５年８月から運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更いたしました。
というのも、いつの間にか野村證券のファンドの手数料（信託報酬）がかなり引き下げられていたからです。

スルガ銀行と全く同じファンドではありませんが、以下のように変更いたしました。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在の野村證券に移管する前に既に4,404,680円利益が出ていた為です。
それと野村の場合、毎月の手数料が509円引かれます。
私としては毎月68,000円の掛け金計算ですが、野村の場合は毎月67,491円の掛け金計算のようです。
その差5,090円分差が出ています。（10ヶ月分）

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
第２次安倍内閣になって計画値を上回るようになりましたが、２０１５年８月以降はずっともたついております。。。
やはり計画値に近づいていく感じになるのでしょうか？

本来ですと、２０１５年８月の急落によってもっと下落していても良かったのですが、移管の為にたまたま１００％現金になっていて影響を避けることが出来ました。たまたまではありますが、ラッキーでした。。。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１６年６月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成（目標）です。（野村證券）

野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記の配分になるようにしました。