２０１５年１月の実績です

２０１５年１月の実績です。（１月２８日現在）

今月は欧州中央銀行による量的緩和の開始やギリシャ選挙の野党勝利、相変わらずの原油安等々いろいろあり、日経平均、ダウ平均とも上値の重い展開となりました。
もう少し大きな波乱も予想していましたが、比較的落ち着いていた印象ではあります。すべて織り込み済みだったようです。

円は先月末に比べて３円も円高になり、先月の円安分が戻ってしまいました。
（１２月２６日終値１ドル＝１２０．３９円　→　１月２８日終値１ドル＝１１７．５３円）

総資産残高が8,716,641円
拠出額合計が5,032,000円
損益が+3,684,641円(+73.2%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１５年１月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）