2014年9月の実績です。(9月26日現在)
NYダウ、日経平均ともに順調でした。
今月は先月よりもさらに6円も円安になりましたので、運用成績が上がっております。
(9月26日終値1ドル=109.27円)
総資産残高が7,723,031円
拠出額合計が4,760,000円
損益が+2,963,031円(+62.2%)です。
上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。
下記は401k確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第2次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。
計画値とは年率6%の複利で運用した場合の値です。
(全世界インデックスファンドは理論的には年率5~6%の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです)
2014年9月時点の私の401k確定拠出年金のポートフォリオ構成です。(スルガ銀行)
(先月から変更なし)
DC・ダイワ・ストックインデックス225(8%)
インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス・ファンド (69%)
JPM・BRICS5・ファンド(13%)
ダイワ・チャイナ・ファンド(10%)
上記の配分になるよう目指しています。
(あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年1回くらいの見直しで良いみたいです)
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