２０２２年９月の実績です

２０２２年９月の実績です。（２０２２年１０月１日現在）
２００８月７月から積立を始めて１４年４ヶ月目（１７２ヶ月目）です。

ロシアがウクライナに侵攻し７カ月。
現在はウクライナが一部領土を奪い返す状況ですが、３０日にウクライナ４州の併合がロシアによって一方的に宣言されました。
今のところ、これらの状況は世界の株式市場に大きな影響にはなっていません。

一方、欧米の金利高が一段と市場の雰囲気を暗くしています。特に米国FRBが経済を犠牲にしてでもインフレを抑制するとの姿勢を打ち出したことから、さらなる金利上昇を懸念しています。今後しばらくは株式市場の下げ基調を覚悟しなくてはいけないと思います。

米国の金利上昇の流れから９月に入り一段の円安となりました。１４５円前後でのもみあいです。
一度日銀による介入がありましたが、効果なく元の木阿弥となってしまいました。しばらく円安は収まりそうにありません。
（８月２６日終値１ドル＝１３７．５２円　→　９月３０日終値１ドル＝１４４．７５円）

総資産残高が26,856,728円
拠出額合計が11,288,000円
損益が+15,568,728円(+137.9%)です。

今月は大分下がってしまいました。どこまで下がるのでしょうか。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。
２０２２年２月２４日、ロシアによるウクライナ侵攻をきっかけにして世界中が動揺し始め、株価も下落し始めました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り９年となりました！