２０２２年３月の実績です

２０２２年３月の実績です。（２０２２年４月１日現在）
２００８月７月から積立を始めて１３年１０ヶ月目（１６６ヶ月目）です。

２月２４日にロシアがウクライナに侵攻し、一カ月がたってしまいました。
短期間での戦争終結の望みは絶たれ、現在は膠着状態ですが、今後の予想は全くつきません。
とは言え、少しづつ戦況がつかめてきたのと、停戦合意のきざしが見えてきたのとで株式市場も落ち着きを戻しつつあります。
もちろん戦況しだいでは再度株式市場が動揺することも覚悟しなくてはなりません。
一方、米国の金融引き締めのペースが加速するとの思惑で金利が上昇、日米の金利差を意識した円安も一気に加速するという流れになっています。当ポートフォリオには好影響なんですが、あらゆる輸入品の価格が上昇して生活には厳しい状況です。

為替は急激に円安となりました。一時１２５円台を付けることがありましたが、今は少し落ち着いて１２１円台になっています。
（３月８日終値１ドル＝１１５．６６円　→　３月３１日終値１ドル＝１２１．６６円）

総資産残高が28,540,110円
拠出額合計が10,880,000円
損益が+17,660,110円(+162.3%)です。

今月は意外にもV字回復です。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。
２０２２年２月２４日、ロシアによるウクライナ侵攻をきっかけにして世界中が動揺し始め、株価も下落し始めました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り９年となりました！