２０２２年１月の実績です

２０２２年１月の実績です。（２０２２年１月２９日現在）
２００８月７月から積立を始めて１３年８ヶ月目（１６４ヶ月目）です。

オミクロン株の感染が世界的に猛威を振るっていますが、株式市場には今のところあまり影響していません。
それよりも米国のインフレ懸念が台頭し、FRBがこれまでの金融緩和から金融引き締めに舵を切ることが決定。これが引き金になり、株価は軟調。ショックとまでは言えませんが、これまでの楽観的な雰囲気が一変してしまいました。
これまでかなりのスピードで上がってきた米国株ですが、どこのレベルまで調整が進むのか、どのくらの期間調整が続くのか、非常に気になる局面になってきました。

為替は一瞬１１３円台になりましたが、再び１１５円台に戻りました。日米の金利差が円安圧力となっています。
（１2月３１日終値１ドル＝１１５．０８円　→　１月２８日終値１ドル＝１１５．２４円）

総資産残高が25,942,502円
拠出額合計が10,744,000円
損益が+15,198,502円(+141.5%)です。

さすがに今月はこれまでの反動で下落しました。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選、そして２０２０年１１月バイデン氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、その後数カ月は見事なV字回復を見せています。加えて２０２１年初頭からはいわゆるバイデン相場が始まっています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。と思っていたら、残り９年となりました！