２０２１年２月の実績です

２０２１年２月の実績です。（２月２７日現在）
２００８月７月から積立を始めて１２年９ヶ月目（１５３ヶ月目）です。

コロナウィルスのワクチン接種が世界各地で始まり約１か月、日本でもいよいよ始まりました。
コロナ後を見越してか、金融緩和を見越してか、株式市場はここ１カ月引き続き好調を続け、ダウに関しては史上最高値、日経平均はバブル後ようやく３万円を付けることとなりました。
しかしここ数日で、米長期金利の急上昇を発端とした大きな調整がはじまり、これがどの程度でおさまるか気がかりです。

為替はここ１カ月で円安トレンドになっており、１０６円台となっています。
（１月１日終値１ドル＝１０４．６８円　→　２月２５日終値１ドル＝１０６．２１円）

総資産残高が22,297,895円
拠出額合計が9,996,000円
損益が+12,301,895円(+123.1%)です。

今月はさらに順調な成績でした。が、ここ数日、市場が調整色を強めていますので、来月の成績がどのようになるか予断を許しません。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降の新型コロナウィルスによる影響で運用成績が著しく低下しましたが、ここ数カ月は見事なV字回復を見せています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。