２０２０年７月の実績です

２０２０年７月の実績です。（７月２９日現在）
２００８月７月から積立を始めて１２年２ヶ月目（１４６ヶ月目）です。

早くも一カ月がたってしまいましたが、日本国内に目を向けると、感染者が再び増加し第２波と言える状況になってきました。これは他の国でも同様で、再び経済の引き締めを始めるかどうかのかじ取りを迫られる状況です。
ただ、新型コロナに関する情報疲れなのか、春のように大きく情報に右往左往しているような雰囲気にはありません。
一方、米中双方の領事館を閉鎖するなど、両国の対立が突然先鋭化してきました。両国の株価には大きく影響していませんが、為替が円高に振れています。やはり有事の際の円高なんでしょうか。

米中対立の影響で、先月末に比べて２円ほどの円高です。
（６月２６日終値１ドル＝１０７．２１円　→　７月２７日終値１ドル＝１０５．３７円）

総資産残高が17,733,644円
拠出額合計が9,520,000円
損益が+8,213,644円(+86.3%)です。

今月はかなり回復し1800万円をうかがう勢いでした。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。
２０２０年１月以降、新型コロナウィルスによる世界的なパンデミックの影響で運用成績が著しく低下しています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０２０年７月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）のポートフォリオ構成（目標）です。（ＳＢＩ証券）

eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

２０１９年７月からはＳＢＩ証券のeMAXIS Slim に変更いたしました。