２０２０年３月の実績です

２０２０年３月の実績です。（３月２９日現在）
２００８月７月から積立を始めて１１年１０ヶ月目（１４２ヶ月目）です。

ご存じの通り、コロナウィルスが大変なことになってきました。世界中の経済活動がストップしてまさに「コロナショック」となっています。経済活動がほぼストップしてしまっているので、企業の業績に反映されるのはしばらく後の事になります。その時に市場がどう反応するのか注視しなくてはなりません。
どのような形で経済活動が再開されるのかも全く見えない状況ではありますが、引き続きコツコツと安値を拾っていきましょう。
リーマンショックの時もそうでしたが、コツコツと安値を拾っていきましょうと数年言い続けていたファンドの方がいたのを思い出しました。その時はいつまで言い続けるのかと思っていましたが、結果としては大正解でしたので、今回も自信をもってコツコツと行きます！

為替は先月末に比べて少し円高となっております。（ほとんど変わってませんが）
先週一瞬１１１円台の円安になりましたが、急速に戻して元にもどりました。為替のボラティリティも大きくなっています。
（２月２８日終値１ドル＝１０８．０７円　→　３月２７日終値１ドル＝１０７．８９円）

総資産残高が14,548,561円
拠出額合計が9,248,000円
損益が+5,300,561円(+57.3%)です。

今月も引き続き急降下となりました。1600万円まで下がりそうな気配ですと言っていましたが1500万円を割り込んでしまいました。途中1300万円を割り込みそうな場面もありましたが大分戻しました。

２０１５年８月に運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更しましたが、２０１９年７月からはＳＢＩ証券に変更となりました。
（　スルガ銀行　→　野村證券　→　ＳＢＩ証券　）
ファンドの手数料（信託報酬）がどんどん引き下げられる中で最安に近いＳＢＩ証券にしました。

野村證券と全く同じファンドではありませんが、同じようなファンドを選択しました。
eMAXIS Slimに統一です。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

●　DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）→eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）

●　ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）

●　JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）→eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのはＳＢＩ証券に移管する前に既に7,663,459円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
今月ついに計画値付近まで下落してきました。。。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０２０年３月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）のポートフォリオ構成（目標）です。（ＳＢＩ証券）

eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）（８％）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（７０％）
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（２２％）
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

２０１９年７月からはＳＢＩ証券のeMAXIS Slim に変更いたしました。