２０１８年２月の実績です

２０１８年２月の実績です。（２月２６日現在）
積立を始めて９年９ヶ月目（１１７ヶ月目）です。

これまで長い間堅調だった世界の株式市場でしたが、２月に入り様相が一転。ＮＹダウの大幅反落に始まり、それにつられる形で日経平均もボラティリティの大きい月となりました。
原因はいくつかありますが、米国株があまりにも順調だったため、1度調整するきっかけが欲しかったのかもしれません。
２月末の米国株、日本株もまだまだ後遺症が残っている感じです。この程度の調整で済めば良いのですが。
とは言え、当ポートフォリオは昨年１２月頃の水準に戻っただけです。

為替は先月に比べて２円程円高となっています。
（１月２６日終値１ドル＝１０８．７０円　→　２月２３日終値１ドル＝１０６．８８円）

総資産残高が14,992,271円
拠出額合計が7,548,000円
損益が+7,444,271円(+98.6%)です。

長い間、総資産残高が拠出額合計の倍以上をキープしていましたが、今月に入ってまた下回るようになってしまいました。

２０１５年８月から運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更いたしました。
いつの間にか野村證券のファンドの手数料（信託報酬）がかなり引き下げられていたからです。

スルガ銀行と全く同じファンドではありませんが、以下のように変更いたしました。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在の野村證券に移管する前に既に4,404,680円利益が出ていた為です。
それと野村の場合、毎月の手数料が509円引かれます。
私としては毎月68,000円の掛け金計算ですが、野村の場合は毎月67,491円の掛け金計算のようです。
その差15,270円分差が出ています。（30ヶ月分）

今月から円グラフが見やすくなったみたいです。

下記は４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）をはじめた時からのグラフです。
２０１２年１２月第２次安倍内閣スタートと、２０１６年１１月トランプ氏当選をきっかけに運用成績が上がっています。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１８年２月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金（今はiDeCo）のポートフォリオ構成（目標）です。（野村證券）

野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記の配分になるようにしています。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）