２０１６年１０月の実績です

２０１６年１０月の実績です。（１０月３１日現在）
積立を始めて８年５ヶ月目です。

この１ヶ月は比較的穏やかな動き。原油価格の上昇もあってか、NY市場は底値を固めるような動き。
年内の利上げも織り込んできた感じです。
先月末に比べて３円も円安になりました。その影響で当ポートフォリオも大分戻しました。
（９月３０日終値１ドル＝１０１．３３円　→　１０月２８日終値１ドル＝１０４．６９円）

総資産残高が10,472,780円
拠出額合計が6,460,000円
損益が+4,012,780円(+62.1%)です。

２０１５年８月から運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更いたしました。
というのも、いつの間にか野村證券のファンドの手数料（信託報酬）がかなり引き下げられていたからです。

スルガ銀行と全く同じファンドではありませんが、以下のように変更いたしました。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在の野村證券に移管する前に既に4,404,680円利益が出ていた為です。
それと野村の場合、毎月の手数料が509円引かれます。
私としては毎月68,000円の掛け金計算ですが、野村の場合は毎月67,491円の掛け金計算のようです。
その差7,126円分差が出ています。（14ヶ月分）

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
第２次安倍内閣になって計画値を上回るようになりましたが、２０１５年８月以降はずっともたついております。。。
やはり計画値に近づいていく感じになるのでしょうか？

本来ですと、２０１５年８月の急落によってもっと下落していても良かったのですが、移管の為にたまたま１００％現金になっていて影響を避けることが出来ました。たまたまではありますが、ラッキーでした。。。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１６年１０月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成（目標）です。（野村證券）

野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記の配分になるようにしました。