２０１６年２月の実績です

２０１６年２月の実績です。（２月２９日現在）
積立を始めて７年９ヶ月目です。

２０１６年に入っての世界同時株安。今月末には少し落ち着くのを期待していましたが、どうなんでしょう。落ち着いてきてるような気がしますが。。。
ＮＹ市場も底値固めをしているような気がしますが、ここから一段の下落があってもおかしくはありません。
週末に行われたＧ２０も、あまりインパクトがある政策が出てきませんでした。予想の範囲内ですが。
原油安によるアメリカ人の購買力向上というニュースも出てきそうな時期でもあるので、意外とリバウンドも早いかもしれません。

当４０１ｋは毎月積立のドルコスト平均法なので、今のように株価が安くなっている間にたくさん購入できるのがメリットです。
受給年齢の時に一番上がっていればいいのです。
（今年は安値での仕込み時、と自分を励ましております）

為替は先月よりもさらに円高になり、１１３円台になりました。（１１０円台になりそうな瞬間もありました。。。）
ここ数日は多少円高になっても日経平均が反応しなくなってきたような気がします。良いことです。
（１月２６日終値１ドル＝１１８．４１円　→　２月２６日終値１ドル＝１１３．９９円）

総資産残高が9,370,664円
拠出額合計が5,916,000円
損益が+3,454,664円(+58.4%)です。

２０１５年８月から運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更いたしました。
というのも、いつの間にか野村證券のファンドの手数料（信託報酬）がかなり引き下げられていたからです。

スルガ銀行と全く同じファンドではありませんが、以下のように変更いたしました。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在の野村證券に移管する前に既に4,404,680円利益が出ていた為です。
それと野村の場合、毎月の手数料が509円引かれます。
私としては毎月68,000円の掛け金計算ですが、野村の場合は毎月67,491円の掛け金計算のようです。
その差3,054円分差が出ています。（6ヶ月分）

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
第２次安倍内閣になって、計画値を上回るようになりました。
だんだんと水色の計画値に近づいてきていますね。やはり計画値通りになるのでしょうか。

本来ですと、２０１５年８月の急落によってもっと下落していても良いのですが、移管の為にたまたま１００％現金になっていて影響を避けることが出来ました。たまたまではありますが、ラッキーでした。。。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１６年２月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成（目標）です。（野村證券）

野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記の配分になるようにしました。