２０１６年１月の実績です

２０１６年１月の実績です。（１月２７日現在）
積立を始めて７年８ヶ月目です。

２０１６年に入り、いきなりの世界同時株安ですね。景色が変わる時はいつも突然です。。。
中国上海株が再び下がり始めたこと、原油価格が下げ止まらないことなどが大きな原因ではありますが、それを理由に売りが売りを読んでいるというのが今の状況ではないでしょうか。
来月には底を打った感じになってくれれば良いのですが。

当４０１ｋは毎月積立のドルコスト平均法なので、今のように株価が安くなっている間にたくさん購入できるのがメリットですね！
受給年齢の時に一番上がっていればいいのです。

為替は先月よりもさらに円高になり、１１８円台になりました。（これでもかなり戻ったところです。一瞬１１５円台になりました！）
（１２月２５日終値１ドル＝１２０．４０円　→　１月２６日終値１ドル＝１１８．４１円）

総資産残高が9,464,490円
拠出額合計が5,848,000円
損益が+3,616,490円(+61.8%)です。

２０１５年８月から運営管理機関をスルガ銀行から野村證券に変更いたしました。
というのも、いつの間にか野村證券のファンドの手数料（信託報酬）がかなり引き下げられていたからです。

スルガ銀行と全く同じファンドではありませんが、以下のように変更いたしました。
（中国を含む新興国株式インデックスファンドの比率をどうするかは悩むところです）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）　→　野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）　→　野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）＋ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）　→　野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在の野村證券に移管する前に既に4,404,680円利益が出ていた為です。
それと野村の場合、毎月の手数料が509円引かれます。
私としては毎月68,000円の掛け金計算ですが、野村の場合は毎月67,491円の掛け金計算のようです。
その差2,545円分差が出ています。（5ヶ月分）

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
第２次安倍内閣になって、計画値を上回るようになりました。
今月はかなり下がってますね。

本来ですと、２０１５年８月の急落によってもっと下落していても良いのですが、移管の為にたまたま１００％現金になっていて影響を避けることが出来ました。たまたまではありますが、ラッキーでした。。。
しかし今月の急落の影響は受けてしまいましたね。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１６年１月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成（目標）です。（野村證券）

野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ（８％）
野村ＤＣ外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（７０％）
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）（２２％）

上記の配分になるようにしました。