２０１５年７月の実績です

２０１５年７月の実績です。（７月２４日現在）
積立を始めて７年２ヶ月目です。

今月初めはギリシャ＆中国を震源とした市況の悪化があり、当ポートフォリオも相当に影響を受けました。
月末になってギリシャと中国は落ち着いてきたものの、米国の四半期業績低迷の発表が相次いだ影響でダウが４日続落し、結局は先月記録した１千万円の大台を割ってしまいました。

先の市況悪化により円が一時１２０円台まで上昇しましたが、現在は先月末並みに戻っております。
ひとまずほっとしております。
（６月２６日終値１ドル＝１２３．８５円　→　７月２４日終値１ドル＝１２３．７８円）

総資産残高が9,974,076円
拠出額合計が5,440,000円
損益が+4,534,076円(+83.3%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１５年７月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成（目標）です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）