2015年4月の実績です。(4月27日現在)
積立を始めて6年11ヶ月目です。
今月も大きなニュースはありませんでした。
先月の米国ダウの下落分を取り戻す格好となりました。
中国の預金準備率1%引き下げ等があり、ここ1ヶ月間香港、中国本土株がかなり上昇。
結果、BRICS5・ファンドとチャイナ・ファンドが上昇しました。
円は先月末とほぼ変わらずです。
(3月27日終値1ドル=119.10円 → 4月27日終値1ドル=119.03円)
総資産残高が9,708,675円
拠出額合計が5,236,000円
損益が+4,472,675円(+85.4%)です。
上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。
![](https://index-tsumitate.com/wp-content/uploads/2023/08/401k20150427.jpg)
下記は401k確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第2次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。
計画値とは年率6%の複利で運用した場合の値です。
(全世界インデックスファンドは理論的には年率5~6%の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです)
先は長いですね。。。
![](https://index-tsumitate.com/wp-content/uploads/2023/08/401k_g20150427.jpg)
2015年4月時点の私の401k確定拠出年金のポートフォリオ構成です。(スルガ銀行)
(先月から変更なし)
DC・ダイワ・ストックインデックス225(8%)
インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス・ファンド (69%)
JPM・BRICS5・ファンド(13%)
ダイワ・チャイナ・ファンド(10%)
上記の配分になるよう目指しています。
(あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年1回くらいの見直しで良いみたいです)
コメント