２０１５年３月の実績です

２０１５年３月の実績です。（３月２７日現在）
積立を始めて６年１０ヶ月目です。

今月は大きなニュースはありませんでした。
米国ダウの先月末の株価が高かった為か、今月末は失速しました。
そのためMSCIコクサイインデックスも下がりました。

円は先月末とあまり変わらず、０．４１円の円高となっています。
（２月２７日終値１ドル＝１１９．５１円　→　３月２７日終値１ドル＝１１９．１０円）

総資産残高が9,126,147円
拠出額合計が5,168,000円
損益が+3,958,147円(+76.6%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）
先は長いですね。。。

２０１５年３月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）