２０１４年１２月の実績です

２０１４年１２月の実績です。（１２月２６日現在）

今月は衆議院の解散選挙がありましたが、自民党の勝利で大きな変動要因とはなりませんでした。
途中で原油価格の大幅下落による世界経済の不安視が台頭してきましたが、それも月末には落ち着いてきました。
結局は先月末に対して、日経平均、ダウ平均とも少し上昇という形でした。

円も先月末に比べて３円程円安になりました。
（１２月２６日終値１ドル＝１２０．３９円）

総資産残高が8,843,623円
拠出額合計が4,964,000円
損益が+3,879,623円(+78.2%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）

２０１４年１２月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）