２０１４年１１月の実績です

２０１４年１１月の実績です。（１１月２６日現在）

今月は１０月３１日の日銀による意表をついた追加緩和の影響が大きく、９円以上円安になりました。
加えて日経平均も大幅に上昇、NYダウも史上最高値を更新と全てにおいてプラスに作用しました。

グラフを見てもらうとお分かりの通り、ただでさえ計画値から乖離しているのに、さらに乖離するということになりました。
ちょっと怖いです。
（１１月２６日終値１ドル＝１１７．７２円）

総資産残高が8,744,516円
拠出額合計が4,896,000円
損益が+3,848,516円(+78.6%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）

２０１４年１１月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）