２０１４年１０月の実績です

２０１４年１０月の実績です。（１０月２８日現在）

今月は中旬頃に世界的な景気不安が起こり、ＮＹダウ、日経平均とも大幅に下落しました。
しかし、後半になり大分持ち直してきました。
まだ、予断の許さない状況が続きそうです。
為替も「リスク回避の円買い」の影響か、１円程度の円高となっています。
（１０月２８日終値１ドル＝１０８．１４円）

総資産残高が7,582,480円
拠出額合計が4,828,000円
損益が+2,754,480円(+57.1%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）

２０１４年１０月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ （６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）