２０１４年８月の実績です

２０１４年８月の実績です。（８月２７日現在）

NYダウ、日経平均ともに一度大きな下げがありましたが、結局先月末と同じ水準に戻りました。
今月は先月よりも２円も円安になりましたので、運用成績が上がっております。
（８月２７日終値１ドル＝１０３．８５円）

総資産残高が7,586,355円
拠出額合計が4,692,000円
損益が+2,894,355円(+61.7%)です。

上記損益と下記画像の損益が違うのは現在のスルガ銀行に移管する前に既に85,043円利益が出ていた為です。

下記は４０１ｋ確定拠出年金をはじめた時からのグラフです。
ごらんの通り、第２次安倍内閣になって、やっと計画値を上回るようになりました。

計画値とは年率６％の複利で運用した場合の値です。
（全世界インデックスファンドは理論的には年率５～６％の複利で回るそうなので、確認のためのグラフです）

２０１４年８月時点の私の４０１ｋ確定拠出年金のポートフォリオ構成です。（スルガ銀行）
（先月から変更なし）

DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（８％）
ｲﾝﾍﾞｽｺ･MSCIｺｸｻｲ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ（６９％）
JPM･BRICS5･ﾌｧﾝﾄﾞ（１３％）
ﾀﾞｲﾜ･ﾁｬｲﾅ･ﾌｧﾝﾄﾞ（１０％）

上記の配分になるよう目指しています。
（あまり頻繁に変更しても成績は変わらないそうです。年１回くらいの見直しで良いみたいです）